Cashflow ve firmě: jak předem poznat, že budete v mínusu

Firma může být zisková a přesto mít prázdný účet. Stačí, aby odběratelé platili pozdě a výplaty, nájem a dodavatelé přišli najednou. Proto je predikce cashflow jeden z nejdůležitějších nástrojů každého majitele.

Co je cashflow a proč není totéž co zisk

Zisk říká, kolik jste vydělali. Cashflow říká, kdy peníze skutečně přijdou a odejdou. Faktura vystavená dnes se splatností 30 dní je váš zisk už teď, ale peníze na účtu uvidíte nejdřív za měsíc.

Tři kroky k přehledu

1. Znát výchozí stav – aktuální zůstatky na všech účtech.
2. Znát budoucí příjmy – vydané faktury a jejich splatnosti.
3. Znát budoucí výdaje – přijaté faktury a opakované platby (výplaty, nájem, leasing, pojistky).

Když tyto tři věci spojíte v čase, uvidíte křivku, která vám řekne, kdy budete v plusu a kdy hrozí mínus – a to týdny dopředu.

Proč na to Excel nestačí

V Excelu to jde, ale tabulka se musí neustále ručně aktualizovat. Stačí zapomenout zadat jednu fakturu nebo posunout splatnost a predikce přestává platit. Opakované platby je nutné kopírovat do každého měsíce a u více lidí vznikají různé verze souboru.

Jak to řeší aplikace

Naše aplikace Cashflow Pro dělá právě tohle automaticky:

• Faktury se splatností se samy promítnou do predikce.
• Opakované platby (týdně, měsíčně, ročně) zadáte jednou.
• Zůstatky na účtech slouží jako výchozí bod.
• Přehled vidíte za týden, měsíc i libovolné období.

Praktické tipy

• Kontrolujte predikci aspoň jednou týdně.
• Sledujte, kteří odběratelé platí pozdě, a počítejte s tím.
• Držte si rezervu na neočekávané výdaje.
• Velké výdaje plánujte do období, kdy máte nejvíc příjmů.

Chcete mít cashflow pod kontrolou nebo potřebujete predikci napojit na váš systém? Ozvěte se nám.